Quien comete un delito inicialmente intentará evitar que su acción sea descubierta por los funcionarios de la SHCP, SAT, UIF, instituciones bancarias, la FGJ, la policía o las fuerzas del orden. Si la persona es detenida o se le hace pagar impuestos por el producto del delito, intentará evitar que ese producto sea rastreado hasta su origen ilícito para evitar así su confiscación. Cuando los delincuentes quieren gastar el producto del delito se enfrentan a un dilema: cómo gastar o invertir grandes cantidades de dinero sin poder acreditar una fuente de ingresos legítima de forma que no llamen la atención de los inspectores y auditores fiscales. Por otro lado, la capacidad de los delincuentes de gastar dinero en efectivo en la compra y en el uso de bienes o inversiones de elevado valor puede despertar la atención de las fuerzas del orden. Para poder gastar dinero abiertamente los delincuentes tratarán de asegurarse de que no haya un vínculo directo entre el producto del delito y las actividades delictivas. Pueden también tratar de preparar una explicación plausible de un origen aparentemente legal del dinero ilícito que poseen. Así, los delincuentes intentan “lavar” los productos del delito antes de gastarlos o de invertirlos en la economía legal.
Las organizaciones terroristas son muy diversas y abarcan desde grandes organizaciones de tipo estatal hasta grupos pequeños y descentralizados y redes autodirigidas. También han perpetrado atentados terroristas personas que se han inspirado en entornos radicalizados o que se han autorradicalizado. Estos “agentes solitarios” también necesitan financiar sus actividades y pueden plantear dificultades particulares en la definición de indicadores observables En general, los terroristas que actúan en solitario se dividen en dos clases principales: quienes se inspiran en ideas radicales promovidas por organizaciones terroristas, normalmente ubicadas en el extranjero; y quienes se radicalizan a partir de un desencadenante en el entorno en el que viven (por ejemplo, oposición al gobierno). La persona terrorista que actúa en solitario trata de asumir personalmente todo el proceso, desde su financiación personal hasta la perpetración del atentado. Las necesidades de financiación de los terroristas reflejan esta diversidad, ya que varían considerablemente entre las distintas organizaciones. Se necesita financiación no solo para sufragar operaciones terroristas específicas, sino también para costear los gastos generales de la organización relacionados con el desarrollo y el mantenimiento de una organización terrorista y para crear el entorno propicio necesario para llevar adelante sus actividades. Quienes participan en actos de terror necesitan fondos para apoyar esas actividades. Hay que recaudar fondos para sufragar desde los gastos cotidianos, como la alimentación y el alojamiento, hasta la comisión de los propios actos, pasando por los viajes, la formación y los equipos. Estos fondos pueden proceder de terceros (personas que les prestan apoyo financiero y de otra índole) o de sus propios activos o ingresos, y tanto de fuentes legales como ilegales. Los agentes solitarios pueden autofinanciar sus actividades a partir de fuentes legítimas (por ejemplo, salarios o ingresos, ahorros o tarjetas de crédito) o por medios ilícitos (como actividades delictivas y financistas u operadores terroristas) o recibir apoyo financiero de otras personas (familiares, amistades, prestaciones públicas, organizaciones benéficas, etc.). Los costos directos que entraña la organización de atentados individuales han sido bajos en comparación con los daños que se pueden causar. Sin embargo, mantener una red terrorista o incluso una célula específica que se encargue de la captación, planificación y adquisición de un atentado a otro supone una importante pérdida de recursos. Se necesita una gran infraestructura para mantener las redes terroristas internacionales y promover sus objetivos de forma duradera. Las organizaciones necesitan una considerable cantidad de fondos para crear y mantener una infraestructura de apoyo organizativo, sustentar una ideología terrorista mediante propaganda y financiar las actividades aparentemente legales que se necesitan para cubrir las organizaciones terroristas con un velo de legitimidad.
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